⚠ 本文仅陈述事实数据与市场背景,不构成任何投资建议或买卖判断。区间样本很短,任何"结论"都不稳定,勿过度解读。
①业绩 整体盈亏 = 总资产 − 净入金(自建仓至今)
家庭整体盈亏
+¥4,729
总资产 ¥863,170
已实现
+¥4,201
证券 +¥517 / 投信 +¥3,684
当前持仓浮盈
+¥832
LEO +¥341 / LISA +¥491
| 账户 | 整体盈亏 | 已实现 | 持仓浮盈 | XIRR(年化) |
|---|
| LEO | +¥4,238 | +¥4,201 | +¥341 | +14.8% |
| LISA | +¥491 | ¥0 | +¥491 | +7.8% |
| 家庭合计 | +¥4,729 | +¥4,201 | +¥832 | — |
XIRR 把几周收益年化,样本短会放大波动,不代表长期收益力。
②成本 操作面摩擦
| 账户 | 汇率点差 | 投信譲渡益税 | 即時入金送金费 | 证券手续费 | 合计 |
|---|
| LEO | ¥916 | ¥1,102 | ¥440 | ¥0 | ¥2,458 |
| LISA | ¥83 | ¥0 | ¥0 | ¥0 | ¥83 |
其中 ¥1,102 是"赚了才交的税";真正的摩擦成本是汇率点差 + 送金费 = ¥1,356 ≈ 家庭整体盈亏的 29%。
汇率点差约 0.21%(LEO 14 笔美股交易,$2,784)。送金费 ¥440 来自即時入金,是可控项。
③盈亏归因 谁在扛 · 谁在拖
| 持仓 | 种类 | 市值 | 当前浮盈亏 |
|---|
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 投信 | ¥491,857 | +¥5,575 |
| インベスコQQQ | ETF | ¥226,130 | −¥2,285 |
| TESLA | 个股 | ¥99,901 | −¥2,458 |
扛旗:S&P500 投信(家庭 +¥5,575,几乎是全部浮盈)。拖后腿:QQQ、TESLA(当前均浮亏)。
已实现里投信 +¥3,684 是大头;TESLA 来回净 +¥340;ProShares UltraPro(杠杆 ETF)来回一次 +¥177。
④结构 事实,无评价
eMAXIS S&P500(投信)57.0%
インベスコQQQ(ETF)26.2%
TESLA(个股)11.6%
现金5.2%
| 集中度 | top1 57.0% · top3 94.8% |
| 美股底层暴露 | 94.8%(含 S&P500 等投信的实质美股) |
| 口座别总额 | LEO ¥572,319 / LISA ¥290,851 |
⑤行为对比 交易频率 × 成本
| 账户 | 交易活跃度 | 成本 | 持仓浮盈 |
|---|
| LEO | 5 周 14 笔美股交易 + 杠杆 ETF 来回 | ¥2,458 | +¥341 |
| LISA | 基本只定投 / 极少动 | ¥83 | +¥491 |
两人持仓收益同量级,但 LEO 成本是 LISA 的 ~30 倍。仅为事实对比,非"该不该交易"的判断。
⑥昨晚(6/4 美股盘)
| 家庭隔夜变动 | ≈ −¥7,803 |
| LEO(实测) | −¥5,670 |
| LISA(估算) | ≈ −¥2,133 |
| 主因 | 科技/芯片回调(博通大跌、Tesla −1.9%);非汇率(日元 ~159.8 没动) |
⑦可改善的事实点 只指出事实,改不改你定
- 摩擦成本里 送金费 ¥440 来自即時入金 —— 这是你能控的那部分。
- 集中度极高:美股底层 94.8%、单一基金 57%。这是状态事实,不评价好坏。
- 当前 QQQ / TESLA 浮亏、S&P500 投信浮盈 —— 当下快照,非趋势判断。
- 样本太短(LEO 5 周 / LISA 2 周):现在任何结论都不稳。cron 已装,6/6 起两账户日度数据补齐后,复盘才有统计意义。